保险 监管重要政策考试 题及答案
1、（
）是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体
保险机构【正确答案】
业务人员
运营管理部门
内勤人员
2、（
）是保险业消费投诉处理工作监督单位，对消费投诉处理工作监督指导。
银保监会及派出机构【正确答案】
保险机构及其分支机构
运营管理部门
办公室
3、多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应推选代表，代表人数不超过（
）名。
2 3
4
5【正确答案】
4、投诉人撤回消费投诉的，消费投诉处理程序自保险机构收到撤回申请（
）日终止。
当日【正确答案】
3 日
5 日
10 日
5、保险机构对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到投诉之日起（
）内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（
）日；情况特别复杂或有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长（
）日。
7 日，10 日，15日 15 日，30 日，30日【正确答案】
7 日，15 日，15日
10 日，30 日，30日
6、银行保险监督管理机构的消费投诉处理监督管理部门应当自收到辖区内消费投诉之日起（
）个工作日内，将消费投诉转送被投诉银行保险机构并告知投诉人。
5 7【正确答案】
10
15
7、预防保险业从业人员金融违法犯罪，应完善合规教育培训体系，每年至少开展（
）次覆盖（
）人员的警示教育。
一次，全体【正确答案】
两次，全体
一次，外勤人员
两次，内勤人员
8、下列属于严防信息科技领域违法犯罪行为的有（
）
健全网络安全管理制度 加强数据安全管理
加强对客户信息收集、维护、使用人员的管理
以上都是【正确答案】
9、预防银行保险业从业人员金融违法犯罪，监管对银行保险机构的要求有（
）
银行保险机构要将预防从业人员金融违法犯罪制度纳入案防工作体系，及时向监管报送案件信息、重大违法事件。监管机构将依法对漏报、瞒报、迟报、错报的机构进行处罚。
监管机构将加强检查与评估结果应用，并严格依法惩处和问责
监管机构将发挥联合惩戒警示作用，与监察机关、公安机关、司法机关沟通协作，加强交流互训，形成防范打击合力。
以上都是【正确答案】
10、保险公司应建立销售人员管理责任体系，建立健全目标责任制，（
）承担领导责任，（
）承担管理责任，（
）和（
）承担落实责任。
依次为：总公司主要负责人；分管负责人；管理部门；机构负责人【正确答案】
依次为：法人代表；分管负责人；管理部门；机构负责人
11、保险公司授权销售人员销售产品，须依法承担销售人员业务活动的（
），对销售人员的管理负（
）。在管理过程中，（
）对销售人员承担管理主责。
依次为：法律责任；主体责任；公司法人【正确答案】
依次为：法律责任；管理责任；总经理
依次为：法人代表；总公司主要负责人；管理部门；机构负责人
依次为：法律责任；管理责任；机构负责人
12、保险公司应提升销售人员合规守法意识和诚信规范展业理念，加强培训，每人每年培训时间不得少于（
）小时。
10 20
依次为：法律责任；管理责任；分管领导【正确答案】
60
13、在加强销售人员诚信管理时，保险公司应将销售人员受到的表彰奖励、行政处罚等信息，准确、及时、完整录入（
），并对其真实性负责。
公司销管系统 中介监管信息系统【正确答案】
30
销售人员薪酬系统
14、加强销售人员失信惩戒，对于存在严重失信行为的，解除合同后（
）年内不得再次录用。
1 2【正确答案】
公司核心系统
5
15、保险机构应建立突发事件应对管理体系。（
）是突发事件应对管理决策机构，对突发事件的应对管理承担最终责任；（
）负责执行突发事件应对管理政策。
高级管理层，首席风险官 董事会，高级管理层【正确答案】
3
高级管理层，合规负责人
16、按照监管规定，保险机构应对突发事件管理，至少每（
）年开展一次突发事件应对预案的演练，提高突发事件的综合处置能力。
1 2
董事会，首席风险官【正确答案】
5
17、按照监管规定，保险机构应对突发事件管理，对灾难备份等关键资源或重要业务功能至少每（
）年开展一次突发事件应对预案的演练。
1【正确答案】
2
3
5
18、在金融服务受到重大突发事件影响的区域，保险机构经向（
）报告后，可采用多种方式，满足客户金融服务需求。
上级公司 银行保险监督管理机构【正确答案】
3
行业协会
19、下列不属于兼业代理机构的经营范围的有（
）
代理销售保险产品 代理收取保险费
人民政府【正确答案】
监管机构规定的其他相关业务
20、未经监管批准，保险专业代理机构及其从业人员不得销售那项产品（
）
普通寿险产品 车险业务
代理相关保险业务的损失勘查和理赔【正确答案】
万能险产品
21、代理人从事保险代理业务，代理关系终止后，应当在（
）日内将剩余的单证及材料交付被代理保险公司。
10 15
银行理财产品【正确答案】
60
22、代理人根据保险公司的授权代为办理保险业务的行为，由（
）承担责任。
保险公司【正确答案】
专业代理机构
30
兼业代理机构
23、根据《保险代理人监管规定》规定，关于个人保险代理人、代理机构从业人员的说法正确的是（
）
经公司批准，可以聘用或者委托其他人员从事保险代理业务 可以聘用其他人员从事保险代理业务
代理人从业人员
不得聘用或者委托其他人员从事保险代理业务【正确答案】
24、保险专业代理公司应当将许可证、营业执照置于（
）
住所 营业场所
可以委托其他人员从事保险代理业务【正确答案】
以上都是
25、关于兼业代理机构，以下说法正确的是（
）
可以在主业营业场所外另设代理网点 不得在主业营业场所外另设代理网点【正确答案】
住所或者营业场所显著
可以根据自身需求另设代理网点
26、开展消费投诉处理工作应当（
）、（
），公平合法作出处理结论。
属地管理【正确答案】
总部管理【正确答案】
可以根据代理保险公司的要求另设代理网点
总部负责【正确答案】
27、投诉人提出消费投诉确有困难的，保险机构应当接受（
）代为投诉，也应当接受（
）提出的消费投诉。
投诉人家属 投诉人委托他人【正确答案】
分级负责【正确答案】
消费者家属
28、保险机构应当制定重大消费投诉处理应急预案，重大消费投诉包括以下情形：
因重大自然灾害、安全事故、公共卫生事件等引发的消费投诉【正确答案】
20 名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉【正确答案】
消费者继承人【正确答案】
银行保险监督管理机构认定的其他重大消费投诉
29、预防保险业从业人员金融违法犯罪的基本原则有（
）。
坚持加强党的领导和党的建设【正确答案】
坚持健全长效机制与短期重点惩治并重【正确答案】
50 名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉【正确答案】
坚持监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调，形成防范打击合力【正确答案】
30、突发事件是指符合《中华人民共和国突发事件应对法》规定的，突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的（
）、（
）、（
）、（
）事件。
自然灾害【正确答案】
事故灾难【正确答案】
坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下【正确答案】
社会安全事件【正确答案】
31、有下列（
）情形之一的，保险公司、专兼业代理机构应当在规定的时限内及时注销个人保险代理人、保险代理机构从业人员执业登记
个人保险代理人、保险代理机构从业人员受到禁止进入保险业的行政处罚【正确答案】
个人保险代理人、保险代理机构从业人员因其他原因终止执业【正确答案】
公共卫生事件【正确答案】
法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他情形【正确答案】
32、保险公司、专业代理公司、兼业代理公司不得聘任或者委托（
）人员开展保险业务。
判处刑罚，执行期满未逾 5年的【正确答案】
被禁入金融行业，期限未满的【正确答案】
保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构停业、解散或者因其他原因不再继续经营保险代理业务【正确答案】
监管规定的其他情形【正确答案】
33、保险公司、专业代理公司、兼业代理公司应当对个人代理人、代理机构从业人员进行岗前培训和后续教育。培训内容应当至少包括（
），并建立完整的培训档案，并为其进行执业登记。
业务知识【正确答案】
法律知识【正确答案】
确定为失信联合惩戒对象且应在保险领域受到相应惩戒，或者最近 5年内有其他严重失信不良记录的【正确答案】
合规培训宣传【正确答案】
34、甲保险公司的经营区域为北京、河北、天津，全国性保险专业代理公司 A注册地为山东济南，为甲保险公司代理保险业务，代理公司 A的代理经营区域为（
）
北京【正确答案】
河北【正确答案】
职业道德【正确答案】
济南
35、代理机构在展业过程中，应当制作并出示客户告知书。客户告知书至少包括以下事项（
）
代理机构及被代理保险公司的名称、营业场所【正确答案】
专业代理机构的高级管理人员与被代理保险公司或者其他保险中介机构是否存在关联关系【正确答案】
天津【正确答案】
代理机构及被代理保险公司的业务范围、联系方式【正确答案】
36、代理人应当向投保人全面披露保险产品相关信息，明确说明保险合同中（
）
保险责任【正确答案】
责任减轻或者免除【正确答案】
投诉渠道及纠纷解决方式【正确答案】
现金价值【正确答案】
犹豫期【正确答案】
37、消费投诉处理应坚持（
）原则
依法合规【正确答案】
便捷高效【正确答案】
退保及其他费用扣除、【正确答案】
多元化解【正确答案】
为客户着想
38、保险业务领域重点预防的违法犯罪行为有（
）
骗取保险金的行为【正确答案】
违规销售非保险金融产品【正确答案】
标本兼治【正确答案】
资金体外循环【正确答案】
销售误导行为
39、预防金融违法犯罪，与保险业相关的重点领域有（
）
保险业务领域违法犯罪行为【正确答案】
第三方合作领域违法犯罪行为【正确答案】
非法套取、侵占、挪用保险资金【正确答案】
洗钱和恐怖融资相关违法犯罪行为【正确答案】
信息科技领域违法犯罪行为【正确答案】
40、为预防保险业从业人员金融违法犯罪，加强内控管理主要包括：（
）
强化公司治理【正确答案】
强化制度、流程控制【正确答案】
金融市场领域违法犯罪行为【正确答案】
严肃责任追究【正确答案】
完善教育培训体系【正确答案】
41、保险公司在销售管理中应严格控制招录权限，加强招录宣传资料管理，规范招录信息发布，严禁（
）
模糊单位主体【正确答案】
误导职位性质【正确答案】
加强案件风险监测和排查【正确答案】
夸大收入水平。【正确答案】
怂恿销售人员频繁无序流动。【正确答案】
42、应对突发事件坚持的原则有（
）
常态管理【正确答案】
成本效益
混淆合同类型【正确答案】
及时处置【正确答案】
社会责任【正确答案】
43、根据监管规定，为切实服务受重大突发事件影响的客户，人身险公司可以采取以下的服务措施有（
）
适当延长客户的报案时限，减免保单补发等相关费用。【正确答案】
适当延长客户的保险期限，对保费缴纳给予一定优惠或宽限期。【正确答案】
最小影响【正确答案】
在风险承受范围内适当扩展保险责任范围。【正确答案】
其他符合监管机构要求的措施。【正确答案】
44、根据监管规定，受到突发事件重大影响的，保险机构的业务管理要求有（
）
可提供监管规定的相应的金融服务【正确答案】
及时保存与应对突发事件有关的交易或业务记录【正确答案】
对因突发事件导致单证损毁遗失的客户，简化其理赔申请资料。【正确答案】
加强突发事件期间对消费者权益的保护【正确答案】
加强声誉风险管理【正确答案】
45、在突发事件管理中，保险机构存在（
）种情形的，将受到银保监机构的行政处罚。
未建立突发事件应对管理体系、组织架构、制度或预案【正确答案】
未定期开展突发事件应对预案的演练【正确答案】
及时对应对突发事件金融服务措施进行事后评估。【正确答案】
突发事件影响消除后，未及时恢复金融服务【正确答案】
利用突发事件实施诱导销售、虚假宣传等行为【正确答案】
利用监管支持政策违规套利【正确答案】
现行保险法的最近修正时间为（
）。
A.2009年 B.2012年
C.2015年【正确答案】
D.2018年
保险监管制度体系由上至下可以分为四个层级，以下哪项顺序是正确的（
）。
A.法律、部门规章、行政法规、规范性文件 B. 法律、行政法规、部门规章、规范性文件【正确答案】
C. 行政法规、部门规章、规范性文件、法律
D．行政法规、法律、部门规章、规范性文件
根据《中国银保监会行政处罚办法》，行政处罚类型不包括以下哪项（
）
A. 警告 B. 没收违法所得
C. 责令保险业机构停止接受新业务
D.责令辞职【正确答案】
根据《中国银保监会现场检查实施办法(试行)》，现场检查不包括以下哪项（
）
A.常规检查 B.现场调查【正确答案】
C.临时检查
D.稽核调查
《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，每年公司至少开展（
）次覆盖全体从业人员的警示教育。
A.一【正确答案】
B.二
C.三
D.四
根据《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》，保险公司投资单一上市公司股票的股份总数，不得超过该上市公司总股本的（
）。
A.5% B.10%【正确答案】
C.15%
D.20%
结合保险业实际经验和《保险法》及有关监管规定，可以将保险销售涉及的违规行为大体归纳为 3类，以下哪类除外（
）。
A.欺骗投保人、被保险人或者受益人 B.隐瞒与保险合同有关的重要情况
C.挪用、截留保险费【正确答案】
D.未如实记录保险业务事项，存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏
保险公司工作人员阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务，或者承诺向投保人、被保险人或者受益人给予非法的保险费回扣或者其他利益，尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构责令改正，对有违法行为的工作人员，处以（
）万元以上十万元以下的罚款。
A.一 B.二【正确答案】
C.三
D.四
保险合同是（
）约定保险权利义务关系的协议。
A.投保人与保险人【正确答案】
B.投保人与被保险人
C.受益人与投保人
D.受益人与被保险人
投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。
对【正确答案】
错
根据《银行保险违法行为举报处理办法》，银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起 30日内审查决定是否受理，并书面告知举报人。
对 错【正确答案】
消费者因购买保险产品或者接受保险相关服务与保险机构从业人员产生纠纷，向保险机构主张其民事权益的，保险机构可不予受理。
对 错【正确答案】
《监管意见》、《行政监管措施决定书》属于行政处罚的类别。
对 错【正确答案】
根据《关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》，长期医疗保险产品首次费率调整时间不早于产品上市销售之日起满 3年，每次费率调整间隔不得短于 1年。
对【正确答案】
错
根据《中国银保监会关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》，非保险机构自营网络平台可以设置保险产品销售页面。
对 错【正确答案】
保险机构员工、业务员可以公司名义在社交平台和软件注册账号开展业务宣传。
对 错【正确答案】
保险机构在保险业务活动中从事《保险法》第一百一十六条规定的禁止性行为的，保险监督管理机构可给予其 5-30 万元罚款、限制业务范围、责令停止接受新业务的行政处罚。
对【正确答案】
错
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